こんにちは、kentaです。
先日米中の貿易戦争が一時休戦となるとのニュースがあり、一息ついていましたがなんだこれ。
米中の合意があったにもかかわらず、ファーウェイの幹部が逮捕された影響もあり、株式は下落続き。
逮捕とニュースには4日程のタイムラグがあり、ニュースの出る前にNYダウが800ドル近く下げました。
今日も今日とて日経平均株価は450円以上の下落です・・・。
これ、世界のトップ層には情報が回ってたんやろ！！と疑いたくなるような案件ですね。
トップは下がる前に売りぬけ、下がったところを再度買い付けるんでしょうね。
弱肉強食ですね、資本主義って。これでトップ層はさらに富を築くのでしょうか。
さてこれだけ上下する株式市場を身ながら、弱小も弱小な投資初心者の自分が少し妄想しました。
「下がった時だけ買えば儲かるんじゃね？」
さすがに株式の底や天井なんか自分には判断できません。
ただその日の日経平均株価をみて、「下がった」「上がった」は判断できます。
だいたい日経平均株価に連動する投資信託は、大体その日の市場が閉まったあとに基準価格が決定します。
ということは、市場がしまる直前の14時55分ぐらいの結果をみて購入すれば安く投資信託が買えるのじゃないか？
毎日積立では上がった日も下がった日も購入するので、上昇が続くときは平均取得価格が上がり続けます。
逆に下がったときに買い続ければ、平均取得価格を下げることができるのではないか？と考えました。
ということで、本日は毎日積立と下がった場合のみ買い続けるのではどちらが成績がいいのか妄想しようと思います。
前提条件
比較するために、まずは前提条件を作らないといけません。
現状ある日経平均株価に連動した投資信託で比較するのは、信託報酬などの計算が面倒なのでやめます。
この世には存在しない、日経平均株価インデックス(仮)という投資信託で比較します。
■日経平均株価インデックス(仮)スペック
・設定日：2018年1月4日
・基準価格：10,000円(2018年1月4日の始値を基準にします)
・信託報酬：0%(計算がめんどいので)
・約定価格：その日の終値
■購入条件
・購入期間：2018年1月4日〜2017年11月30日
・購入価格：10,000円/日
・購入タイミング：毎日積立→毎日購入 下落積立→その日の終値が始値を下回った日
■購入の例
・1月4日：始値23,073円73銭 終値23,506円33銭 終値-始値=432円60銭値上がりのため下落積立は購入なし
・1月9日：始値23,073円73銭 終値23,849円99銭 終値-始値=98円98銭値下りのため下落積立は購入
以上のスペック・条件にて比較していきたいと思います。
他の人の投資信託の比較記事と比べて、落書き以下の無いようですがお時間あればお付き合いください。
あー、なんか結果ありきな気がしてしゃーないですが、ご了承ください。
比較の結果
まずは結果概要。
うん、結局どっちもマイナスかよ！！って感じです。
ただやはり想定どおり、下落積立の方がマイナス幅が小さいことが分かります。
次に日々の動きをグラフで確認。
1枚目が基準価格を含めたグラフ。
2枚目が基準価格を抜いて、比較しやすくしたグラフです。
日経平均株価に連動して購入するので、基本的には日経平均が上がれ上がるし、下がれば下がる結果です。
基準額が高いところから安くなる局面は下落積立が有利。
逆に基準価格が安いところから上がる局面は毎日積立のほうが有利と読み取れます。
ただまぁ1年にも満たない短期の局面の結果なので、最後の最後に基準価格が上がればどちらにもプラスに働きますし、下がればマイナスに働きます。
ちゃんと見極めるためには、3年以上のスパンで考えないといけないものですね。
というわけで、今回の妄想ネタの結論は「今年は下落時に積立の方が成績が良かった。*どっちもマイナスやけど。」となります。
おわりに
なんとも微妙な感じで終わってしまった、妄想ネタになりました。
ざくっとまとめると、上昇局面は下落積立の方が有利で下落局面のときは毎日積立が有利ということですね。
まぁ下落局面では下落積立と毎日積立の差はあまりなさそうですが・・・。
とここで実験をしようかなと。
①SBI証券で「eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)」100円毎日積立
②楽天証券で「eMAXIS Slim国内株式(日経平均)」100円下落手動積立
で定点観測したらどうなるのかを比較してみようかなと思います。
あまり資産をばらしたくないのですが、特定口座の毎日積立は現状SBI証券でしかできません。
少しでもばらつきを抑えるために、下落手動積立は楽天証券で考えています。
3年ぐらいしたら多少の信憑性がでてくると思うので、のんびり長期ネタとしてやって行こうと思います。
100,000円ぐらいあれば3年間楽しめるでしょう！！
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